Mi a faktoring szolgáltatás?

Röviden követelések engedményezését jelenti.

Cég vagy egyéni vállalkozó által partnerei/vevő felé kiállított 15–120 napos fizetési határidővel kiállított számláját a faktorcég előre kifizeti, a számlakiállítás és a teljesítés igazolás meglétét követő pár napon belül. 

A cégnek vagy egyéni vállalkozónak nem kell kivárni míg vevője kifizeti azt, jóval előbb hozzájut a számla ellenértékének nagy részéhez általában 80–90%-hoz.

A fennmaradó 10–20%-ot akkor kapja meg az ügyfél, ha a vevő a számlát kifizette, általában ebből a maradék összegből vonja le a faktorcég a finanszírozás költségét.

Bővebben ide kattintva olvashat a témáról.

Milyen előnyei vannak a faktorálásnak?

Hosszú fizetési határidejű számlák (esetleges vevői fizetési késedelem) okozta készpénzhiányból adódó likviditási problémákra és az ebből adódó cash-flow-kiegyensúlyozatlanságra nyújt megoldást finanszírozás formájában.

Bevizsgálja a már meglévő vagy új vevőimet/partnereimet. Vizsgálja azok fizetőképességét aktuális piaci és pénzügyi információk alapján.

Hosszú fizetési határidejű számlák, esetleges vevői fizetési késedelem okozta készpénzhiányból adódó fizetési problémák áthidalására nyújt megoldást.

A faktorcég bevizsgálja a már meglévő vagy új belföldi és külföldi vevőim, partnereim fizetőképességét. Esetleges vevői fizetőképesség, pénzügyi eredményesség romlásáról folyamatosan tájékoztat. 

Biztosítani tudom a vevői nemfizetés kockázatát, akár belföldi, akár külföldi vevőkről van szó. Vevői nemfizetés esetén is hozzájutok a számlám 80–90%-hoz. Kivételt képez a vitatás esete, amikor a vevő vitatja a teljesítés vagy szolgáltatás minőségét, mennyiségét stb.

Követeléskezelésben segíti a vállalkozásom. Faktorálási szolgáltatás része a követelések kezelése. A  faktorcég figyeli a számlák lejáratát, egyeztet a vevőimmel, nemfizetés esetén felszólítást küld, szerződéstől függően intézi a biztosítóval történő kommunikációt, adminisztrációt és akár behajtja a kintlévőségeket.

Kik vehetnek igénybe faktoring szolgáltatást?

Kizárólag vállalkozások (egyéni vállalkozó és gazdasági társaságok).

Magánembereknek nincs lehetősége a szolgáltatás igénybevételéhez.

Kik azok, akik nem vehetnek igénybe faktoringszolgáltatást?

Magánszemélyek.

Vállalkozások, ahol szállító és vevő ugyanazon ügyfél/adóscsoport tagja (pl.: tulajdonosi összefonódás van köztük (pontosabb meghatározást lásd: Hpt. és Ptk. vonatkozó rendelkezései).

Faktorálás szempontjából kiemelten kockázatos iparágakban működő vállalkozások, ezekről, kérjük, érdeklődjön kollégáinknál. 

Vállalkozások, amelyek nem végeznek értékesítési és szolgáltatás nyújtási tevékenységet.

Fontos: bizományos értékesítés esetében a számlát nem tudja faktoráltatni. Továbbá előlegszámlát sem tud faktoráltatni.

Számít a vállalkozás fennállásának ideje, ha faktoráltatni szeretne?

Induló vállalkozások is igénybe vehetik az alábbi feltétellel:

– már megkötött vállalkozói szerződés, leadott megrendelés és

– elvégzett, igazolt teljesítés szükséges.

További részletekről érdeklődjön kollégáinknál.

Milyen összegtől érdemes faktoráltatnom?

Egyszeri ügyletek esetén a számla összegétől, folyamatos ügylet esetén forgalomtól és ügylettől függ. Bővebb felvilágosításért, kérjük, keresse kollégáinkat.

Van lehetőségem egyetlen számla faktoráltatására is?

Egyszeri ügyletek esetén a számla összegétől, folyamatos ügylet esetén forgalomtól és ügylettől függ. Bővebb felvilágosításért, kérjük, keresse kollégáinkat.

Amennyiben egyszer igénybe veszem a szolgáltatást, ezután minden egyes számlámat faktoráltatnom kell?

Nem. Egyetlen számlát is lehet faktoráltatni.

Mennyi idő alatt juthatok a kiállított számlám ellenértékéhez, amennyiben faktoráltatom azt?

Amennyiben első alkalommal veszi igénybe szolgáltatásunkat, az ügymenet egy-két hetet vesz igénybe.

A szerződést követően viszont akár 24–48 óra alatt a számláján lesz az összeg.

Mennyibe kerül a faktorálás?

Ügylettől függően a bruttó számla összegének 0,5–2,5%-a. Konkrét ajánlatért, kérjük, keresse kollégáinkat.

Faktorálás esetében szükség van jelzálogra?

Nincs szükség ingó-, ingaltanfedezet biztosítására, ez nem hitel.

Közjegyzői okiratba szükséges foglaltatni a szerződést?

Nem.

A szerződéskötésnek van díja?

Úgynevezett keretfelállítási díjat számítunk fel, ami a legnagyobb kintlévőség összegének függvénye.

Keretfelállítási díj szerződéstől, megállapodástól függően, a legtöbb esetben az első számla előlegéből kerül levonásra.

Eldöntöttem szeretném faktoráltatni a számlámat. Mi a teendőm?

Kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot e-mailben a sales@bavfaktor.hu-n keresztül vagy telefonon a +36-1/688-0360-as számon. Ezen felül itt is kérhet közvetlenül ajánlatot kollégáinktól: https://bavfaktor.hu/ajanlat/

Milyen dokumentumokra van szükség szerződéskötés előtt a bevizsgáláshoz?

Bevizsgáláshoz szükséges dokumentumok:

– Szállítóadatlap ügyfél adataival kitöltve, aláírva, dátumozva.

– Vevői adatlap (szállító tölti ki) a faktorálni kívánt vevőkre külön-külön, aláírva, dátumozva.

– 30 napnál nem régebbi főkönyvi kivonat.

– 30 napnál nem régebbi adófolyószámla-kivonat.

– Társasági szerződés szállító részéről + aláírási címpéldány másolata.

– Aláírt szerződés vagy megrendelés másolata a faktorálni kívánt vevők vonatkozásában. Amennyiben több szerződés van, lehetőség szerint mindet kérjük.

– Fizetési tapasztalat, vevőanalitika (lehetőleg xls fájlban) a faktorált vevők vonatkozásában az elmúlt egy évre, az aktuális hónapnál három hónapon belüli hónapzáró időszakkal, amelyben látszik a már kiállított számlák száma, összege, eredeti és tényleges fizetési határidő.

A vevőim (partnereim) kiértesítésre kerülnek a faktorálásról?

Törvény szerint, amennyiben a vevő ki van értesítve a faktorálásról, nincs szükség a hozzájárulásához.

A hatékony kommunikáció (faktorcég, szállító és vevő között) és a további sikeres együttműködés érdekében a faktorcég minden esetben kéri a vevője hivatalos visszaigazolását a faktorálás tudomásul vételéről.

Negatívan érint engem vagy a cégemet, ha faktoráltatok?

Ez egy tévhit, a szolgáltatás igénybevételével mindössze a már kiállított számlák ellenértékéhez jutnak hozzá hamarabb az ügyfeleink. Így nincs szükség kivárni a hosszú lejáratú számlákat kifutását ahhoz, hogy a jogosan megillető összeg megérkezzen számlánkra.

Hogyan tudom felvenni a kapcsolatot a BÁV Faktor Zrt.-vel?

Telefonon és e-mailben is elérhetően vagyunk. Kérjen bátran visszahívást és kollégáink felveszik Önnel a kapcsolatot. Kattintson ide!

Hogyan gondoskodik a BÁV Faktor Zrt. adataim védelméről?

 

Kérjen árajánlatot még ma!